湖北省财政厅

今年以来，为保障财政资金安全运行，进一步防范财政资金管理风险、廉政风险，十堰市财政局多措并举，强化代理银行监管，筑牢财政资金安全防线。

把好日常管理关。通过向420家预算单位发放在线问卷调查表、电话征询等方式，了解市直各家银行在财政业务办理过程中的问题及建议。实地走访7家国库集中支付代理银行，深入调研资金支付、清算、账户管理、内控制度等情况。逐一梳理各银行日常财政业务办理过程中存在的问题和风险隐患，并通过组织市直13家财政资金代理银行座谈会的方式，及时将相关问题和隐患反馈至银行，督促限期整改，促进代理银行不断提高代理水平和服务质量。

把好业务办理关。形成从预算单位开销户——财政资金支付清算——代理银行账务处理闭环管理的业务流程，为财政资金安全管理保驾护航。落实账户年检制度，对预算单位现有的银行账户甄别清理，对没有资金的“空户”、一年以上没有发生收支业务的“僵尸户”及同一性质资金“多头开户”的一律及时撤并，杜绝“库款搬家”“私设小金库”等违规违纪行为发生。要求各银行认真梳理业务办理流程，加强资金清算管理，杜绝长期垫款不清算情况。实行各银行分月度、季度、年度与预算单位对账制度，采取线上线下结合对账，发现异常问题，及时与财政部门和相关单位联系，严防财政资金被挪用的风险。

把好监督考核关。严格落实《十堰市本级国库集中支付管理工作规程》，加强与审计、金融等部门的沟通协调，建立信息联通和日常监督协作机制，实现财政资金安全运行的高效监管。同时，建立代理财政业务银行的退出考评机制，对连续两年考评倒数的银行不再续签财政业务代理协议，倒逼银行按要求完善内控制度，常态化开展财政业务培训、安全警示及保密教育，确保银行从业人员树牢廉洁从业的理念，共同为财政资金安全使用保驾护航。